Что такое инвестиционный портфель?

[Кутырев Никита]

Что такое инвестиционный портфель?

[Кутырев Никита]

Инвестиционный портфель привлекает инвесторов за счет того, что с его помощь можно будет планировать, оценивать и управлять конечный результат инвестиционной деятельности в разных областях фондового рынка.

Инвестиционный портфель - это конкретный подбор из корпоративных акций, облигаций с разным уровнем прибыли и убытка, а еще бумаг с установленным процентом, который гарантированный государством, проще говоря с наименьшим возможным получением убытка по первоначальной сумме и своевременными поступлениям.

Главная задача инвестиционного портфеля заключается в усовершенствование условий инвестирования, за счет добавления сочетания ценных бумаг инвестиционные характеристики которых будут недоступны с положения отдельно взятой ценной бумаги, а только по возможности их комбинации, что позволяет тогда в ходе создания портфеля достичь новое инвестиционное качество с установленными характеристиками. Поэтому, портфель ценных бумаг выступает тем инструментом благодаря которому, инвестор получает необходимую устойчивость при наименьшем риске.

Таким образом инвестиционный портфель обеспечивает стабильную прибыль инвестору и даже в случае убытка одной акции, прибыль полученная с другой акции или облигации позволит перекрыть данный убыток и выведет на доход.

[sashkill94]

Что такое инвестиционный портфель?

В последнее время частное инвестирование довольно сильно развивается, поскольку доступ к финансовым рынкам становится более открытым, а люди хотят зарабатывать больше и больше, да и распространение информации о чужих успехах доже вносит свою лепту. Однако, многие начинающие инвесторы слабо ориентируются даже в базовых понятиях, что не есть хорошо, а потому необходимо подтягивать "матчасть", и в данном случае мы рассмотрим понятие "инвестиционный портфель".

Инвестиционный портфель - совокупность активов, которые подобрал и приобрел инвестор с целью получения будущей прибыли или прочих преимуществ.

Инвестиционный портфель может состоять из совершенно различных активов, но наиболее популярными будут:

• ценные бумаги (акции, облигации и т.д.);
• криптовалюты;
• недвижимость;
• драгоценные металлы;
• антиквариат;
• нематериальные активы и др.

Вообще, видов активов масса, но в общем виде наполнение не важно, поскольку качество практически любого инвестиционного портфеля можно оценить по двум достаточно простым показателям:

1. доходность;
2. риск.

По сути это взаимозависимые параметры инвестиционного портфеля, поскольку на рынках работает простое правило:

Чем больше риски, тем выше требуемая доходность.

По крайней мере это правило работает в идеальном мире, в реальности же одинаковые по уровню риска активы могут предполагать различную доходность, а потому задача инвестора выбрать максимально подходящие для достижения поставленных целей инструменты. Если же обобщать, то в более крупном виде инвестиционные портфели делят на несколько групп в зависимости от соотношения риск/доходность:

• консервативный;
• умеренно-консервативный;
• умеренный;
• умеренно-агрессивный;
• агрессивный.

В целом общие показатели и приблизительную структуру данных групп портфелей можно представить следующим образом:

Кроме показателей доходности и риска немаловажным фактором будет формат управления портфелем, то есть тот уровень активности, который готов показывать инвестор для получения результата. В частности обычно портфели могут быть:

• с активным управлением;
• с пассивным управлением.

В первом случае инвестор должен постоянно следить за активами и проводить балансировку портфеля, удаляя из него ненужные, неликвидные, падающие активы, и постоянно наполняя его новыми, популярными, более доходными инструментами. Во втором случае портфель собирается один раз и долго не подлежит изменениям. Почему это важно? Да все просто, от уровня вашей вовлеченности зависит инструментарий, поскольку некоторые активы (например весомая часть рынка акций) требуют постоянного мониторинга и ребаланса портфеля, что не предполагает пассивное управление.

Также стоит отметить, что когда речь идет об инвестиционных портфелях, то всегда важен вопрос диверсификации, это конечно отдельная тема, но если кратко, то не стоит класть все яйца в одну корзину.

[LadyCat]

Что такое инвестиционный портфель?

Суть портфельного инвестирования: "деньги должны делать деньги".

Инвестиционный портфель (от английского Portfolio, investment portfolio) - это набор активов, ценных бумаг и других разновидностей вложений, которые позволяют инвестору получать прибыль за счет процентов, дивидендов или спекулятивных операций и управляются как единое целое. Другими словами инвестиционный портфель это совокупность активов инвестора, но подобранных по определенным принципам.

Составляющие инвестиционного портфеля:

• золото;
• криптовалюты;
• фьючерсы;
• опционы;
• банковские депозиты;
• акции;
• облигации;
• недвижимость и т.п.

Если реальные инвестиции требуют активного участия инвестора в управлении компаниями проектами, то портфельные вложения это пассивное участие. Цель портфельного инвестирования: получить стабильную доходность при минимальных рисках. И ключевое слово тут "получить".

Правильно сформированный инвестиционный портфель должен быть максимально диверсифицированным. Например, вы составляете портфель из ценных бумаг, то подбираются разные эмитенты разной отраслевой принадлежности, которые минимально могут между собой коррелировать.


Суть диверсифицированного портфеля:

• доходность по прибыльным активам будут перекрывать минус по дефолтному активу;
• снижать риски - кризисные явления в экономике по разному сказываются на разных отраслях.

Но единого шаблона составления правильного сбалансированного портфеля не бывает, все зависит только лишь от запросто целей и ожидания каждого отдельного инвестора.

Структура инвестиционного портфеля

Благодаря правильно сформированный структуре инвестиционного портфеля инвестор получает целый набор факторов, которые будут влиять на качественные и количественные характеристики.

Базовые параметры:

• Риск-профиль портфеля - зависит от отношения инвестора к риску и в данном случае работает основное правило: прибыльность портфеля прямо пропорциональна риску. Чем больше ожидается потенциальная доходность, тем более собирается рискованный инвестиционный портфель.
  
  По риск-профилю различают:
  1. Защитный портфель (консервативный) - его цель сохранить инвестиции при минимуме рискованных активов и максимуме защитных.
     
     
  2. Агрессивный портфель - в данном случае цель дрова инвестора - это получить максимальную доходность и количество рисковых активов может доходить до 50% и более. Если при формировании такого портфеля наступают непрогнозируемые рисковые события, то он может уйти в приличный минус. Такие портфели слабо защищены от общерыночных рисков.
     
     
  3. Сбалансированный портфель (комбинированный) - такой портфель как правило составляется для того чтобы получать комфортный уровень прибыли при минимально возможных рисках. По нему ожидается потенциальная доходность выше чем у защитного портфеля, но при этом он обладает балансом риска доходности.
• Сроки инвестирования -как правило инвестиционный портфель составляют на длительный срок. Если мы говорим об облигациях то практически до момента их погашения. А это обычно на срок 3 года и выше. При расчёте на краткосрочные периоды инвестирования - риски повышаются в разы. Это стоит учесть.
  
• Сумма портфеля. Данном случае уровень диверсификации портфеля будет зависеть от суммы, которую инвестор готов включить в инвестиционный процесс.

Привет портфеля:

Кроме основных видов инвестиционный портфелей также выделяют следующие виды по способу получения дохода:

• Портфель роста. В данном случае покупаются акции,которые ожидаемо будут расти.
• Портфель дохода. Покупаются активы, которые прогнозируемо должны приносить доход (дивиденды).
• Краткосрочный портфель. Инвестор планирует покупать высоколиквидные активы, чтоб при удобном случае их перепродать.
• Долгосрочный портфель. Цель: получать стабильный доход.
• Региональный портфель. Покупаются активы одного определенного региона, что делает портфель узкосегментированным.
• Отраслевой портфель. Покупаются активы определенной отрасли.

[Bezirina]

Каждый инвестор имеет свой приоритет между риском, доходностью и ликвидностью инвестиций. В зависимости от соотношения этих факторов, можно различать портфель роста, доходности. Инвестиционный портфель роста направлен на максимизацию доходов в долгосрочной перспективе. Основой такого портфеля, являются ценные бумаги, которые показывают непрерывный рост, а целью является увеличение капитала за счет увеличения рыночной стоимости таких активов. В то же время дивиденды играют незначительную роль. Инвестиционный портфель доходов, с другой стороны, направлен на максимизацию прибыли от каждой сделки и предназначен для максимальной рентабельности в краткосрочной перспективе. При этом долгосрочная перспектива ценных бумаг не является решающей, а решающим критерием отбора ценных бумаг является высокий текущий доход, включая дивиденды и процентные выплаты. При этом риск инвестиционного портфеля значительно выше, чем в предыдущей версии. Эти два типа являются крайностями, которые актуальны только в особых случаях и при определенных обстоятельствах. Лучше всего создать инвестиционный портфель роста и доходов. Его целью является оптимальное сочетание прибыльности и рисков. Независимо от типа портфеля, мы рекомендуем использовать диверсификацию. Диверсификация является важнейшим компонентом теории портфеля. Это означает распространение ваших активов на как можно больше инвестиционных объектов, чтобы снизить риск потери. Портфель должен также состоять из сочетания различных классов активов, таких как недвижимость, акции, облигации и сырьевые товары. Кроме того, инвестиции могут быть сделаны в различных странах или городах, а также секторах, с тем чтобы распространить общий капитал, вложенный как можно более широко. Различные факторы влияют на различные бумаги, и отследить все невозможно. Концепция инвестиционного портфеля включает в себя надлежащее распределение средств между различными типами финансовых инструментов. Выбрав класс активов, имеет смысл разделить фонды между различными типами ценных бумаг этого класса. Одним из вариантов диверсификации является выбор ценных бумаг с различными периодами выплат. Это позволяет реинвестировать активы, стоимость которых значительно возросла.

[abez]

Инвестиционный портфель состоит из ряда финансовых инструментов. Цель приобретения таких инструментов, конечно, заключается в получении прибыли в будущем. Опционы, акции, фьючерсы, металлы, недвижимость, валюты и многие другие активы все это можно считать финансовыми инструментами. Целью каждого инвестора является достижение максимальной прибыли с минимальным риском. К сожалению, это не всегда происходит. Чтобы компенсировать потенциальные выгоды и убытки, инвесторы диверсифицируют свои активы, а это означает, что они не вкладывают все свои деньги в конкретный инструмент и делят свои средства на несколько различных пунктов. Во-первых, мы должны решить, сколько денег мы хотим инвестировать в этот проект, и сколько прибыли мы хотим сделать. Имеет смысл устанавливать минимальные пороги и не пытаться сохранить их все сразу. Существуют различные типы инвестиционных портфелей, наиболее популярными из них являются консервативные и агрессивные. Первый подразумевает небольшой положительный результат с минимальными (если это возможно) рисками. Не стоит ожидать, что этот вид инвестиционного портфеля получит особенно высокую прибыль ваша прибыль будет постепенно увеличиваться. Второй тип это агрессивная инвестиция, с помощью которой можно заработать не только большие деньги, но и риски и возможные потери в данном случае значительно выше. Инвестируя в инструменты валютного рынка, инвесторы якобы создают агрессивный портфель.

[SimpleTrading]

Инвестиционный портфель – это совокупность разнообразных финансовых инструментов и проектов, использующихся для получения прибыли.
Может состоять из реальных проектов (золотые инвестиционные монеты под матрасом, доля в цветочной лавке), финансовых инвестиций (акции, облигации, другие ценные бумаги) или их совокупности, в зависимости от возможностей и желания инвестора. Несмотря на различный характер проектов, они представляют единое целое, преследуют одну цель, и управляются совместно.

Как правило, инвесторы стремятся максимально диверсифицировать инвестиционный портфель, разбросав свои денежные средства по различным активам, включающим рискованные для доходности и консервативные для надёжности. Такой подход обеспечивает стабильный доход при сохранении надёжности инвестиций.
Однако существуют варианты с агрессивными инвестициями, при которых инвестор делает ставку на быстрый рост активов, или консервативными, когда главное – сохранность средств, а прибыль вторична.

В любом случае, если вы начинающий инвестор, имеет смысл внимательно подходить к выбору инструментов для инвестирования, а не вкладываться куда попало. Для этого вам придётся изучить массу информацию, зато итогом может стать финансовая независимость и свободная от оков работы жизнь.

[ixion]

Что такое инвестиционный портфель?






Инвестиционный портфель - это набор различных инвестиционных актив, в которые вкладывает свои средства инвестор для получения прибыль.

Как правило инвестиционный портфель состоит из:

• акций;
• облигаций;
• фьючерсов и опционов;
• драгоценных металлов (золото, серебро, платина, палладий и т.д.);
• валюты других стран;
• банковских депозитов и вкладов;
• недвижимость и т.п.

Инвестиционный портфель образуется с целью получения максимального дохода от инвестирования при уменьшении риски потерь от этих инвестиций.
Грамотное формирование и управление инвестиционным портфелем является первостепенной задачей инвесторов и именно от этого зависит инвестиционная прибыль.





Виды инвестиционных портфелей:

• Консервативный инвестиционный портфель;

При консервативном инвестировании максимально снижены инвестиционные риски, а также инвестор получает стабильную прибыль. Основными активами подобных портфелей являются так называемые "голубые фишки" - акции максимально надежных компаний, а также такие инвестиционные инструменты, как драгоценные металлы, недвижимость и банковские депозиты, которые гарантированно приносят прибыль, увеличиваясь со временем в стоимости.

• Умеренный инвестиционный портфель;

В данном типе инвестиционного портфеля риски и доходность находятся примерно на одном уровне. К ним относятся акции и облигации тех эмитентов, которые давно на рынке и данный тип инвестирования относится к долгосрочному.

• Агрессивный инвестиционный портфель;

Данный инвестиционный портфель имеет максимальный доход при высоком риски потери вложенных средств. Подобный портфель состоит из высокодоходных инвестиционных активов и состоит из акций и ценных бумаг, которые имеют большую рыночную волатильность и могут за короткий промежуток времени как сильно вырасти в цене, так и снизиться. Подобный инвестиционный портфель подойдет только опытным инвесторам.





Если инвестор хочет получить крупную прибыль в кратчайшие сроки - для него больше всего подойдет именно агрессивный инвестиционный портфель, состоящий из рисковых активов. Как правило это акции молодых компаний или стартапов, которые только недавно вышли на рынок. Их стоимость может как взлететь в десятки, сотни или даже тысячи раз за короткий промежуток времени, так и упасть до нуля.

Если же инвестор хочет получать стабильную прибыль на протяжении длительного времени ему больше всего подойдут проверенные временем активы, вроде акций стабильных компаний - так называемые "голубые фишки", а также такие стабильные и прибыльные активы, как драгоценные металлы (золото, серебро), банковские депозиты, а также инвестирование в недвижимость.

Для максимальной диверсификации рисков инвесторы создают смешенные инвестиционные портфели, которые состоят одновременно с различных типов активов - как высоко рисковых и высоко доходных, так и активов с низкой долей риска, но и с небольшой доходностью. Портфели подобного типа состоят из акций различных компаний, облигаций, фьючерсов и опционов, драгоценных металлов, а также могут включать недвижимость и различные мировые валюты.

Типы инвестиционных портфелей:

• портфель роста;
• портфель дохода;
• отраслевой портфель (приобретение активов одной отрасли);
• краткосрочный портфель (приобретение высокодоходных активов с целью скорейшей продажи);
• долгосрочный портфель (приобретение активов в долгосрочной перспективе);
• региональный портфель (приобретение активов конкретного региона).

[altmir]

Что такое инвестиционный портфель?





Инвестиционный портфель - набор активов, представляющих собой форму инвестирования капитала с целью получения будущих выгод. Инвестор сам формирует свой инвестиционный портфель, выбирая для него подходящие активы и оценивая при этом уровень инвестиционного риска и ожидаемой доходности. Инвестиционный портфель состоит из всех ценных бумаг, принадлежащих инвестору, то есть активов с разным уровнем ликвидности и риска. Самый простой способ - составление портфеля в процентах из определённого типа активов. Например: 10% облигаций, 20% акций компании A, 35% акций компании B, 5% акций компании C и 30% акций компании D. Золотое правило состоит в том, что необходимо выбирать активы разного типа для своего портфеля, потому что диверсификация снижает риск потери всего капитала.


Типы инвестиционных портфелей.

Различают несколько типов инвестиционных портфелей. К ним относятся:
• Инвестиционные (агрессивные) портфели акций. Характерной чертой таких портфелей является повышенный уровень риска с большими шансами получить высокую доходность.
• Безопасные (консервативные) инвестиционные портфели с минимальным риском. В них сгруппированы срочные банковские депозиты, облигации и казначейские векселя.
• Сбалансированные (умеренные) инвестиционные портфели, включающие, с одной стороны, рискованные инвестиции, такие как акции компаний с высоким потенциалом роста, а с другой - казначейские векселя и облигации, компенсирующие повышенный инвестиционный риск, связанный с акциями.

Факторы влияющие на составление инвестиционного портфеля.
К факторам, которые необходимо проанализировать относятся:
• исторические нормы доходности,
• волатильность цен активов,
• степень зависимости от основного биржевого индекса,
• сочетание инструментов.

Правильное составление инвестиционного портфеля влияет на будущую прибыль и размер возможных убытков. Ответственное инвестирование основано не только на интуиции, но и на прочном фундаменте. Прежде чем приступить к формированию инвестиционного портфеля, необходимо принять во внимание некоторые собственные характеристики, то есть определить уровень принятия риска, чтобы решить, следует ли инвестировать в облигации и депозиты, или, возможно, лучше в валюты и акции.

В группу факторов, влияющих на форму инвестиционного портфеля, входят:
• личное финансовое и профессиональное положение;
• опыт инвестирования;
• образование;
• возраст;
• семейный статус;
• личные особенности, в т.ч. есть ли иждивенцы.


Как формировать инвестиционный портфель?
Во-первых, необходимо определить цели инвестирования с указанием максимального уровня риска, который вы готовы принять.
Формирование инвестиционного портфеля осуществляется поэтапно.
• Установить свои инвестиционные цели. Необходимо ответить на вопрос, почему вы действительно начинаете инвестировать и предпринимаете какие-либо дальнейшие действия.
• Определить распределение активов. Распределить различные финансовые инструменты на группы и классы, затем выбрать те, которые вы хотите включить в свой инвестиционный портфель. Это могут быть: банковские депозиты, акции, облигации, альтернативные инвестиции, производные инвестиции, валюты и т. д.
• Контролировать свои инвестиции, вносить изменения в состав инвестиционного портфеля. Акции инвестиционного портфеля, должны постоянно контролироваться, потому что на рынок поступает различная информация и сигналы о компаниях, которые могут повлиять на их рыночную стоимость.
Ключевым принципом при построении собственного инвестиционного портфеля является диверсификация, позволяющая минимизировать риски. Независимо от вашего профиля инвестора и от того, инвестируете ли вы только в паевые инвестиционные фонды или используете гораздо более рискованные активы, убедитесь, что ваш портфель должным образом диверсифицирован. Опытные инвесторы не делают ставку только на один тип активов, потому что его крах приведет к серьезным убыткам. Диверсифицированные активы даже при снижении стоимости некоторых из них будут компенсированы увеличением стоимости других. Эффективная диверсификация портфеля заключается в выборе для него разных типов активов.

Активы для формирования инвестиционного портфеля:
• паи инвестиционных фондов,
• валюты,
• банковские вклады,
• акции компаний,
• облигации,
• казначейские обязательства,
• инвестиционные фонды.


Очень важным вопросом при выборе активов для инвестиционного портфеля является их ликвидность, а также уровень инвестиционного риска. Ликвидность актива - способность быстро и легко конвертироваться в деньги. Класс активов, характеризующихся низкой ликвидностью, включает недвижимость или произведения искусства, а также закрытые паевые инвестиционные фонды, акции частных компаний и их акции. С другой стороны, высоколиквидные активы - это те, от которых можно легко избавиться в случае необходимости (валюты, инвестиционное золото, акции компаний, котирующихся на бирже, паи в открытых инвестиционных фондах и казначейские облигации). При планировании инвестирования на долгосрочную перспективу, ликвидность активов отходит на второй план, поскольку заранее предполагается, долгое их хранение в инвестиционном портфеле. С другой стороны, для краткосрочных инвестиций необходимо выбирать активы с большей ликвидностью.

[urse]

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель - это подобранная определенным образом, совокупность ценных бумаг, собранных вместе, чтоб обеспечить доходность и минимизировать риски. В инвестиционный портфель могут входить ценные бумаги различного рода, драгоценные металлы, недвижимость и так далее. Создавая и формируя подобного рода портфели, инвестор стремится добиться диверсификации рисков, раскладывая инвестиции по разным корзинам. Исходя из целей и стратегий, которых придерживается инвестор, комплектация портфелей может существенно отличаться, так зрелые инвесторы предпочитают консервативные портфели и бумаги, а начинающие пытаются за счет использования рисковых активов побыстрее поднять свою совокупную капитализацию. Нельзя однозначно ответить какой портфель приносит лучшую доходность, так как составные его части необходимо тщательно изучать и анализировать. И тем не менее, такой подход может не дать положительного и определенного результата, так как присутствует фактор неопределенности. Для визуальной наглядности можно представить портфель в форме круговой диаграммы, имеющие размер долей соответствующий процентному содержанию ценных активов портфеля. То, из чего собственно говоря состоит портфель, то и определяет общий риск инвестиции.

На инвестиционном рынке существует большое количество компаний, которые предлагают собственные инвестиционные портфели, ориентируясь на потребности инвестора. Так обычно из общего предложения выделяются два вида портфелей: агрессивный и консервативный. Первый относится к более рисковому, но имеющего большую прибыль, состоящий из акции, так он может быть востребованным среди психологически подготовленных инвесторов, привыкшим рисковать и работать с трендами, имеющими большие колебания. Второй вид имеет противоположное направление и служит для удовлетворения осторожных и консервативных инвесторов. Он менее рисковый, но и менее прибыльный, так его основу зачастую составляют облигации, краткосрочные займы, и другие слабо рисковые инструмент. Но представленные портфели необходимо корректировать по мере изменения общего рыночного тренда. Так во время экономического бума наполнять любой портфель акциями компаний, а когда начинается обратный процесс спада рыночной активности, переходить на облигации и другие защищенные активы.

Работа по составлению прибыльного инвестиционного портфеля никогда не должна прекращаться, так инвестор должен держать руку на пульсе, интересоваться судьбой и новостями компаний, куда он инвестирует средства. Если есть неблагоприятные признаки, то продавать актив и взамен искать другой. Лучше самостоятельно заниматься этой деятельностью и не доверять сторонним управляющим компаниям. На рынке существуют инструменты, которые помогают работать инвестору, так можно вкладывать в ПИФы, ETF, тем самым рассчитывая на некоторые активы, которые могут выстрелить. Для понимания ситуации по активам, следует изучать стоимостные мультипликаторы компаний, выделяя недооцененные, для дальнейшего детального анализа. Существуют бесплатные и платные сервисы, которые могут помочь в экономическом анализе компаний. Так что поля для аналитической деятельности хватает, чем нельзя пренебрегать, так как от этого будет зависеть доходность портфеля. Для инвестирования лучше выбирать именно портфели, чтоб в него входило несколько видов ценных бумаг, что дает снизить риски от влияния одного или нескольких активов. Необходимо вкладывать в различные, взаимо - обратные торговые инструменты, чтоб минимизировать риск и сохранить положительную динамику доходности.

[Sleeper]

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это совокупность инвестиционный инструментов, которые купил инвестор для получения прибыли.

К инвестиционным инструментам можно отнести:

• Акции;
• Облигации;
• Другие ценные бумаги;
• Недвижимость (если она используется для извлечения прибыли, то есть является активом);
• Криптовалюты;
• Драгоценные металлы;
• И другие.

Термин "инвестиционный портфель" тесно переплетается с понятием "диверсификация". Диверсификация — это покупки нескольких классов активов с разной степенью корреляции. А набор нескольких классов активов — это и есть инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель бывает с разной степенью риска. Выделяют:

• Консервативный портфель;
• Умеренный портфель;
• Агрессивный портфель.

На финансовых рынках действует правило: чем выше риск, тем выше прибыль. И оно же работает в обратном направлении: чем выше прибыль, тем выше риск. Это касается отдельно взятых активов. Однако если мы формируем хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель, то можем сдвинуть кривую прибыли, не меняя риск, либо меняя его не так значительно. В этом и заключается смысл диверсификации.
Так вот, если мы набираем консервативный портфель, то предполагается следующее:

• Низкий уровень риска, то есть колебания стоимости капитала незначительные;
• Низкая прибыль.

Увеличив риск, мы можем сформировать уже умеренный портфель. Доведя риск до предела мы получим агрессивный портфель.

Хотя, по правде говоря, все это условно. Несомненно, существуют формулы, позволяющие определить степень риска и потенциальную прибыль. Но все это лишь предположения, потому что мы никогда не знаем будущего. Просто на истории смотрим, что раньше амплитуда колебаний актива была высокой, соответственно присваиваем этому активу высокую степень риска.

Как сформировать инвестиционный портфель?

Основа формирования инвестиционного портфеля — это определение его структуры. Какие активы вы будете добавлять и в какой пропорции? Тут многое зависит от аппетитов к риску, от предпочтений, предположений, от ваших знаний. Предоставить готовый портфель вам никто не может. Вернее может любой, например, эксперт какой-то инвестфирмы, но тогда это уже не вами сформированный портфель.
Если знаний в области инвестирования нет вообще, советую начать с прочтения книг:

• Разумное распределение активов. Как построить портфель с максимальной доходностью и минимальным риском. Уильям Бернстайн.
• Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию. Бенджамин Грэхем.

Здесь вы найдете базовые принципы инвестирования, которые должен знать любой разумный инвестор.

[Mil2803]

Что такое инвестиционный портфель?

Акции, фьючерсы, облигации, торговые контракты и прочие ценные бумаги могут приносить своему владельцу более высокий доход чем банковский вклад. Пакет же ценных бумаг приобретаемых инвестором называют инвестиционным портфелем.

Плюсы портфельного инвестирования

Чем разнообразней инвестиционный портфель тем больше шансов получить хорошую доходность. Ведь приобретая ценные бумаги одной-двух компаний можно оказаться и в убытке, но когда портфель составляют ценные бумаги разных предприятий с различной степенью доходности, то инвестор, если даже одни ценные бумаги дадут «сбой», будет получать прибыль от приобретенных ценных бумаг других компаний. Так, инвестиционный портфель который включает в себя активы различных классов называется диверсифицированным, а компенсировать, например, убытки от продажи акций, инвестор может за счет прибыли от облигаций.




Виды инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель бывает трех видов.

1. Консервативный. Это государственные бумаги, золото, обеспечивающие надежную защиту портфеля.
2. Умеренный. Содержит как низкодоходные, но надежные государственные бумаги так и высокодоходные активы с высокой степенью риска.
3. Агрессивный. В эту корзину входят высокодоходные ценные бумаги с высокой степенью риска.

В зависимости от выбранной цели, инвестиционный портфель подразделяется на:

• портфель роста: создается, если целью инвестора является быстрое увеличение капитала;
• портфель дохода: формируется, когда инвестор заинтересован в получении стабильного дохода;
• портфель ликвидности: необходим инвестору, желающему быстрого возврата инвестиций.

Главное при формировании инвестиционного портфеля ставить четкую цель, следование к которой поспособствует принятию правильных решений.

[СерыйЯ]

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель - набор инвестиционных инструментов, принадлежащих одному инвестору. Активы имеют разную доходность, степень риска и ликвидность. То есть, если есть желание и деньги, то их нужно вкладывать не в один бизнес, а в несколько. Так будет надежнее в плане сохранности средств и меньше риска.

Например, у акционера есть акции Газпрома и акции Сбербанка. Так вот одни из них упали в цене, владелец не получил прибыль, а вторые, наоборот, резко подорожали и их держатель получил приличную прибыль. То есть в одном месте убыло, в другом прибыло, а в среднем владелец разных финансовых инструментов оказался даже в выигрыше. Вот поэтому нужно вкладывать в разные финансовые проекты.

Виды инвестиционных портфелей
• Консервативный – приносит доход, покрывающий размер инфляции. Он небольшой (9-12%), но стабильный, а риск минимальный.
• Умеренный – доход высокий (18-30%) относительно консервативного портфеля, но и риски увеличиваются.
• Агрессивный – высокая степень риска, но в случае удачи доход не ограничен. Пример дохода с высокой степенью риска: хайпы, криптовалюта, ЕТF – фонды.
То есть чем выше риск инвестиций, тем выше доходность.

Каждый решает сам, какой инвестиционный портфель выбрать: с максимумом риска и высокой доходностью или со стабильным, но небольшим, доходом и минимальным риском. Главное добиться нужного результата.

[agentprovocateur]

Что такое инвестиционный портфель?

Термин "инвестиционный портфель" используется для описания набора финансовых инструментов. Он представляет собой совокупность финансовых и материальных активов инвестора, представляющих собой форму вложения сбережений.

В зависимости от навыков инвесторов и характера вложений существуют разные типы. Они могут быть основаны на безопасных сделках, на тех, которые сосредоточены только на одном типе активов и т. д.

Типы инвестиционных портфелей:

• портфель акций - это акции компаний с сильной структурой;
• сбалансированный портфель - акции компаний с высоким потенциалом роста, а также казначейские векселя и облигации;
• надежный портфель - срочные банковские депозиты, облигации и казначейские векселя;
• портфель активного размещения - это казначейские долговые инструменты, акции компаний.

Активы инвестиционного портфеля бывают:

• материальными (недвижимость, золото, антиквариат, произведения искусства, драгоценные камни и т. д.);
• нематериальными (наличные деньги, срочные банковские вклады и депозиты в фонде, акции, облигации, паи инвестиционного фонда).

Наиболее популярные объекты, в которые можно инвестировать:

• пенсионные фонды;
• депозиты;
• акции компании;
• валюта;
• инвестиционные фонды.

Все они характеризуются разными уровнями:

• инвестиционного риска;
• доходности;
• ликвидности (товарности).

Хорошо построенный инвестиционный портфель должен быть адаптирован к текущей экономической ситуации.

Чтобы правильно управлять эффективно инвестиционным портфелем, необходимо пройти этапы его планирования:

1. Постановка инвестиционных целей, чтобы определить, зачем инвестируем и каких целей хотим достичь таким образом. Чем более детализированы цели, тем больше шансов на их успех.

2. Определить стоимость имеющихся активов, какую сумму хотите получить, через какое время, во что инвестировать. Рекомендуется разделить портфель в процентном соотношении и назначить определенную часть данному типу актива.

3. Необходимо определиться с соответствующими классами активов (например, облигации, акции) и выбрать именно те, которые будут составлять портфель. Также важно систематически контролировать свои вложения и вносить необходимые изменения. На этом этапе важно проанализировать волатильность цен, историческую доходность или взаимосвязь между отдельными инструментами.

4. Сделать оценку инвестиционного риска, определяющую уровень ликвидности (насколько быстро данный актив может быть конвертирован в наличные - например, при продаже недвижимости выполняются одни процедуры, а при продаже валюты - другие). Большое количество инструментов означает необходимость большего участия со стороны инвестора.

Важные моменты при создании инвестиционных портфелей касаются нормы прибыли на инвестиции, а также их гибкости или возникающих ограничений и затрат. Оптимальный инвестиционный портфель должен состоять частично из рискованных, а частично из безопасных активов.

При построении инвестиционного портфеля следует учитывать характеристику его владельца:

• имущественное и профессиональное положение;
• опыт и образование;
• возраст (например, из-за продолжительности данной инвестиции) и семейное положение;
• психологические предрасположенности;
• уровень принятия риска (способности рисковать).

Для некоторых эти процессы могут быть слишком сложными или требовать много времени. В таком случае стоит воспользоваться помощью инвестиционного консультанта.

Ключевая инвестиционная стратегия заключается в диверсификации инвестиционного портфеля - это метод управления рисками, включающий в себя инвестирование в несколько активов для снижения этих рисков и увеличения прибыли. Она позволяет разделить портфель на различные активы таким образом, чтобы это давало возможность регулировать его волатильность в зависимости от чувствительности к риску, достигая при этом необходимой нормы прибыли в долгосрочной перспективе.

Высокий уровень диверсификации не обязательно означает более эффективное снижение рисков, так как он может значительно снизить инвестиционный потенциал.

[кмз]

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель (англ. investment portfolio) — совокупность в одном портфеле ценных бумаг, а также других активов, собранных с целью достижения заданных целей. В состав инвестиционного портфеля могут входить любые активы, начиная от золота, также недвижимости, и заканчивая акциями с опционами.

На данной диаграмме составлен инвестиционный портфель, в котором есть 55 процентов облигаций, 34 процента составляют акции, и все остальное составляет 11 процентов. В качестве остальных активов могут быть такие инструменты как валюта, товары и недвижимость. Для инвестора так очень даже важно понимать процентное соотношение доли видов финансовых инструментов, что и определяет риск нашего инвестиционного портфеля. Другими словами, риск зависит от того, как будет составлен инвестиционный портфель.

Основные типы портфелей:
Конечно существует очень большое количество инвестиционных портфелей, но выделяют такие их типы:
- Агрессивный инвестиционный портфель - крупные риски, но как результат можно получить крупную прибыль; большую часть портфель имеет акции; используют те инвесторы, кто желает рисковать и имеет желание получить максимальную прибыль.

- Консервативный инвестиционный портфель - небольшие риски, но в таком вот случае так такой портфель не способный приносить крупные проценты прибыли. У таких инвестиционных портфелей на первом месте стоит как раз безопасность, а потому и есть как бы высокие гарантии сохранности инвестиций; основная часть таких портфелей состоит из облигаций, а также краткосрочных займов, ну и остальных мало рисковых составляющих.